核心产品
3W AIFO
3W AIFO 全球数智化AI家办系统，是以全球信托法制度为依托，以全球领先的互联网、A1、大数据Web3等技术为支撑，围绕信托法律关系和全资产管理两个核心维度，打造的国际信托账户金融一账通。3WAIFO 通过不断迭代和升级各个模块，赋能家办行业更上一层楼。
我们所有的模块、功能及流程设计都以家族办公室为重点，核心皆以助其解决每天面临的复杂问题更好的服务客户，从而创造最佳的利润。
核心模块
延展模块
创新模块
信托数智化管理系统
信托管理系统以全球信托法制度为依托，以信托超级账户核心，以信托财产安全持有为基础，集成了：信托开户、财产保管、KYC/AML、资金管理、结算、清算、估值、受益人权益分配、信息披露、合同保管等托管运营类服务
多币种融合账户体系
前瞻性的打造了融合法币账户、数字资产账户、中心化托管账户、去中心化Web3账户以及信用卡账户的超级融合账户体系;此账户体系可与不同场景连接满足家办业务中复杂的服务需求
基于信托资产的信用卡发卡体系
3W Card (Visa/Mastercard 实体卡)打破传统银行的框架，透过一站式全球化信托资产管理系统平台供您的客户在全球任何支持Visa/Master信用卡的地方访问信托账户资金
全球多元资产交易平台
•对接全球30+个国家，150+个交易所，65000+个交易品种
•连接了传统金融(TradFi)和链 上去中心化金融(DeFi)
AI赋能
•AI技术全面应用于家办系统的各个环节，如客户沟通、风险评估、 数据分析、报告生成、投资建议等
•AI大大提升家办效率，并助其为客户提供更加精准、个性化的服务
Web3赋能
•Web3 钱包构建快速、安全和无缝的去中心化交易体验的入口
•Web3 数字身份是一种新型的全球唯一标识符，可以让一个实体(如人，组织， 物等)以一种可验证，持久，不依赖于中心化注册机构的方式来被识别
核心模块 - 信托数智化管理系统
3WAIFO 信托数智化管理系统以全球信托法制度为依托，以信托超级账户核心，围绕信托法律关系和全资产管理两个核心维度，打造一个终端管理多级账号的投资交易、资产配置及风险控制、一个账户覆盖全球主要金融产品和市场的信托资产管理系统。
3W AIFO数字化信托资产管理系统的主要功能包括但不限于：信托账户开立、核算信托权益、信托财产估值、定期披露信息、监督信托投资和资金收付和信托利益分配。
信托账户开户
信托账户开立在线申请，KYC/AML以及为信托资产开设资金账户和各类投资交易账户，保管信托资产保证信托资产的独立和安全。
核算信托权益
对信托资产进行完整的记录，保证账务规范、准确;保存信托财产活动记录、结单、报表和其他相关资料。
信托资产估值
对不同委托人信托资产分别单独建帐独立估值核算，确保估值核算结果的准确。
定期披露信息
按照法律法规规定及合同协议的约定，履行与信托资产运作活动相关的信息披露职责和报告业务。
监督信托投资
对信托财产管理方式、运用范围等进行核查，监督信托财产管理运作中是否发生法律法规、合同约定等禁止从事的行为。
资金收付和信托利益分配
确认与执行信托财产管理运用指令审核、办理信托资金和财产交收和资金清算、以及信托利益的分配等。
3W AIFO 平台功能介绍
信托账户开立｜KYC｜定制信托计划｜在线交易及多资产配置｜信托管理｜权益登记/分配｜信息披露
目标
打造依靠
支柱
国际信托账户金融一账通
信托服务
全球资产配置
账户服务
多场景连接
离岸信托法制度
金融科技
信托
保险
投资银行
资产管理
支付
Web3
3W AIFO 解决方案
3W AIFO 为所有家族办公室提供信托管理系统解决方案， 信托管理系统功能涵盖前、中、后台信托运营支持服务体系，可为其终端用户提供全面的一站式数智化信托服务。
个人标准信托账户服务体验
专业信托服务：
•7*24小时服务
•全球资产托管配置
•C to B 定制服务
•全球存取转款
•全信托服务
信托业务特点：
极速开户
— 5分钟在线开户
超级功能
— 连接全球的保险柜
智能体验
— 一站式管理
信托服务类别：
•家族信托
•保险信托
•慈善信托
•遗嘱信托
•股权信托
信托服务类别：
复杂信托和信托成立咨询
信托和信托行政管理支持
提供托管和代理人服务
行政管理和后台支持
合规服务
会计和报告
客户服务
一站式互联网信托服务
8年+
专注互联网信托服务
560万
累积服务用户数
3大
含信托、账户、资产服务体系
300亿
累积托管总资产
全程服务闭环
•风险评估
•信托账户开立
•定制信托计划
•在线垂直交易
•快捷管理信托内容
•委托人、受益人账户独立使用
外部资产管理 (EAM)
EAM服务是依据超高净值资产客户财务需求评估，将资产全权委托第三方专业经理人投资管理，以达致客户预期最高效益为经营目标的一种专业高效的资产管理模式。
资产管理人
签订全权
委托管理协议
签订外部资产
管理框架协议
客户
信托
资产的控制权
核心模块 - 多币种融合账户体系
账户是金融机构与客户之间关系维系的直接纽带，客户每一个金融需求都会通过账户最直接地与金融机构产品联系。3W AIFO以信托超级账户为核心，辅以Web3智能合约钱包、Visa/Mastercard虚拟卡及实体卡，在满足监管合规需求下，赋予家族办公室构建账户结构足够灵活、可扩展、 易融合的统一账户体系能力，在确保客户账户资金和信息安全的同时，创新与敏捷地满足客户移动化、场景化、碎片化的多元金融需求，提高 客户粘性，全面升级经营模式和客户营销，是未来占领市场关键发力点。
信托超级账户（一账通）
多层级账户关联管理
账户交易控制
账户交易控制
交易对账管理
交易清算管理
Web2投资账户模块
法币账户
证券账户
期货账户
基金账户
保险账户
数字货币
Web3 智能合约钱包
Web3世界及DeFi项目的入口，去中心化身份 (DID)...
利用AI科技，支持多种资产实时结算
消费金额可以从信托户口内的现金、数字资产、股票、及其他投资产品直接实时结算，尽享无忧消费。
Visa/Mastercard 虚拟卡及实体卡
由信托支持的信用卡，让您灵活使用信托资产
用不同信托资产在信托平台上方便还卡款
随时随地提取现金灵活运用信托资产
资产转换
不同账户之间可相互划转不同币种也可通过兑换功能进行相互转换
(含法币与数字资产之间的转换)
延展模块 - Visa/Master 虚拟/实体卡
Visa/Master 虚拟/实体卡——为3W AIFO系统的多项功能连接丰富的应用场景，用户可在全球超过9000万家商户及接受 Visa/Master卡的任何地方使用其信用卡，直接以法币现金、加密货币或其他多元资产进行消费。该信用卡打破传统银行的框 架，透过一站式AIFO系统平台，一张卡即可灵活使用所有资产，帮助客户安全、灵活、便捷地管理多元资产，让客户的资金高效流转，打造专属金融服务。
混合钱包体系-多重账户
灵活使用多元资产
在混合金融交易平台上方便还卡款
全球通行
随时随地提取现金
灵活运用全球混合金融交易平台上的多元资产
安心付款
行业领先的安全功能包括：
2FA身份验证、卡冻结、密码更改等
虚拟卡/实体卡-功能
全球提款机取款
全球商店消费
全球网上消费
全球转款 卡转卡功能
延展模块 - 全球多元资产交易配置
全球多元资产交易平台整合中心化金融(CeFi)和去中心化金融(DeFi)为全球交易者提供一个多市场、多资产类别的全球化信托资产统一管理平 台，实现“Web2 + Web3”交易、风控、结算于一体的管理模式(包括:全球股票、期货、期权、债券、基金、保险以及DeFi永续合约、合成资产等)。在整个交易过程中，高效的交易管理系统除了提供便利的操作体验外，更能为整个交易的风险控制提供强有力的保障和管控。
核心业务功能
产品特点
交易
场内业务：对接经纪商交易系统，实现多市场交易以及行情接收
场外业务：导入或接口获取场外数据及流动性
Web3业务：Layer 2，智能合约，Web3 钱包..
风控
盘中风险监控: 事前风控、事中风控、事后风控
场外业务: 导入或接口获取场外数据及流动性
盘中风险风控指标参数: 合规类风控指标、管理类风控指标
结算
多市场资金账号管理、可视化多资产单元管理、资产单元维度结算并出具结算报表
多个市场整合在一个系统中交易和结算
全球：对接全球30+个国家，150+个交易所，65000+个交易品
+Web3：唯个为家族办公室伙伴提供完整的端到端混合金融(HyFi)解决方案的产品，连接了传统金融(TradFi)和链上去中心化金融(DeFi)
强大的合规和风控管理功能
•覆盖投资工具全，全球股票、期货、期权、债券、基金、保险以 及DeFi永续合约、合成资产等各类交易品类
•合规：账户组自成交，大额频繁报撤，异常委托价格，账户持仓 上限，单笔最大报单量限制功能，支持交易工作流管理
•风控：事前、事中、事后管理产品，自定义账户组、资金账户、 子账户多层次风险。风控可以选择仅预警或者直接限制交易
•支持基于各类管理目的分仓逻辑，适应各类交易者要求
一个账户投资全球
支持各种交易工具
股票
债券
基金
EFT
衍生品
期货
期权
银行
保险
数字货币
欧洲
•BATS欧洲交易平台 BATS Europe (BATEDE)
•CHI-X欧洲交易所 (Clearnet-CHI-X Europe Ltd)
•法兰克福证券交易所 (Frankfurt Stock Exchange)
•伦敦证券交易所 (London Stock Exchange)
•SIX瑞士证券交易所 (SIX Swiss Exchange)
•马德里证券交易所 (Bolsa de Madrid)
•意大利证券交易所 (Borsa Italiana)
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美洲
•纽交所群岛交易所 (Arca-NYSE)
•ArcaEdge交易系统 (ArcaEdge)
•BATS交易所 (BATS)
•芝加哥证券交易所 (Chicago Stock Exchange-CHX)
•Direct Edge交易所 (Direct Edge)
•阿尔法交易系统 (Alpha ATS)
•Aequitas NEO
•墨西哥证券交易所 (Mexican Stock Exchange)
•IDEAL PRO交易系统 (IDEAL PRO)
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亚太
•香港交易所 (Hong Kong Stock Exchange-SEHK)
•香港交易所北向交易连接-沪港通 (SEHKNTL)
•新加坡交易所 (Singapore Exchange)
•Cboe Japan Ltd
•韩国证券交易所 (Korea Stock Exchange)
•澳大利亚证券交易所 (Australian Stock Exchange-ASX)
•印度国家证券交易所 (National Stock Exchange of India-NSE)
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创新模块 - AI赋能
通过采用AI驱动的解决方案，家族办公室可以提高运营效率，优化投资策略，降低经营成本，并提供个性化的客户体验， 使其在市场中脱颖而出。从风险管理到投资组合优化，AI将改变家族办公室生态系统的方方面面。
AI驱动的客户沟通
•与客户聊天互动，回答客 户关于业务相关基本问题
•识别、搜集客户问题及偏好，不断自我训练，完善沟通的精准性
AI驱动的风控
将人工智能（AI）应用于客户KYC和反洗钱自动化评估时，能够利用先进的算法和数据分析技术来识别潜在风险。这种技术能够有效地分析大量客户数据，检测出可能存在的违规行为或异常活动，从而帮助金融机构和企业更有效地管理风险和遵守监管要求
AI驱动的运营管理
•流程AI化：将数据录入、记录保存和文件管理等重复性、基于规则的任务自动化
•报告AI化：按规则自动整理分析相关业绩报表、财务报表等，为客户生成个性化的可视化报告
AI驱动的的投资顾问
基于客户的个人偏好和特定情况，结合人工智能技术，我们可以自动生成定制的财富规划、家族信托以及投资管理方案，以供专业人士参考。这种智能化的方法能够更好地满足客户的需求，提供个性化的解决方案
AI驱动的投研分析师
通过利用人工智能技术，我们可以协助工作人员更有效地搜集信息、分析数据，并生成详尽的研究报告。这种自动化的过程可以大大减少人工成本和时间消耗，同时提高工作效率和准确性。
创新模块 - Web 3 赋能
随着Web3的发展与普及，越来越多的传统客户开始尝试使用和配置相关资产，同时Web3原生客户也不断涌现，为了帮助家办 更好的满足客户需求、抓住新生客群，我们的技术专家陆续开发了Web3钱包、Web3社交、Web3 DID、Web3交易、NFT激励 体系、DAO组织营销等创新模块，并可将这些模块按需无缝集成到我们整体的加办系统中，供客户使用。
